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七個問題讓你知道該收藏什么

來源:發布時間:2013年01月24日

    【財經天下】在投資欄目說起收藏的話題,其實并不嚴謹。因為收藏和投資其實完全是兩回事,只不過二者都能從買賣中讓人賺到差價,所以,很多人就把收藏也歸到理財范疇。

  一般來說,凡是涉及個人喜好的東西都比較主觀和感性,不管是收藏玉石、陶瓷、火柴盒、老照片、玩偶,只要你喜歡,以及能在收藏過程中獲得精神上的愉悅,你就可以去收藏它們。

  但是投資卻恰恰需要理性和客觀。所以兩者從根本上來說是相互矛盾的。

  而藝術品收藏往往又隸屬于高端財富管理中的資產配置,其目的首先是降低財富風險,也就是“裝雞蛋的籃子”之一。至于其投資回報率,卻沒有人敢保證。從投資理論上說,收藏沒有平等透明的市場,這個行業本身就不具備可靠數據來源。研究機構能拿到的僅僅是浪尖上的拍賣行二級市場數據,而由經銷商、畫廊、展會等構成的一級市場的汪洋大海,無法做準確的數據采集,也缺乏可復制性,市場風險又極大,雖然這個市場早已存在,但過去一直是有錢人小圈子內的游戲,實在不適合一般公司人投資者作為主要的資金配置品種。

  不過就是有人喜歡這種拍賣師手中的拍賣錘快速落下,體內的腎上腺素急劇上升的感覺。所以我們相信這些人早晚會被那些一夜暴富的傳奇故事鼓動得臉紅心跳,然后將大把的錢投入到收藏這個市場中去的,特別是在整個市場資金充裕的階段。

  所以只從如何讓你賺錢的方向來說,我們可以用投資指標粗放地對你的收藏品進行一番衡量,看看什么樣的收藏品適合你。別嫌我們俗,我們又不是文物鑒定專家,我們只是想讓你賺錢的概率大一些而已。

  1 你的愛好不是那么重要

  你當然可以保有你的愛好,收藏點你喜歡的小玩意,比如漂亮的酒瓶,或是成套的海賊王玩偶,但是你不能指著這些小玩意幫你賺錢。

  你的收藏品至少要達到“藝術品”的層次,而且要注重它的數據分析、市場表現、未來升值潛力。因為藝術品本身有實用和投資兩種不同的屬性,實用性是指藝術品有裝飾環境、美化家居、文化傳承、陶冶情操等功用;一些好的藝術品還具有保值、增值的效果。

  舉個例子來說,一幅油畫作品藝術水平的高低未必能在市場價位上得到相應的體現,只有那些具有較高藝術水準,同時又具備較大增值空間的作品,才會贏得藏家的青睞和市場的熱捧。

  你可以找藝術品投資專家幫你指定一套篩選方案,制定多個條件,對作品進行篩選。比如作者的基本功力、傳承能力和創新能力如何;藝術語言和風格是否鮮明;持續創作時間是否達到20年或更長時間;是否畢業于專業藝術院校、受過系統教育;是否具有較高的綜合修養和人格魅力等等。符合條件越多的,具有的發展空間越大和成長性越高,也就越具收藏價值??傊?,你得放棄或弱化個人喜好,理性地分析這些藝術品的“基本面情況”。

  當然,滿足這些條件也無法保證你就能百分之百押對三五年后的“市場流行風格”?;蛟S,這就是藝術收藏和投資有趣的地方--如果恰巧最后你的選擇和市場大勢合拍,就可以宣稱你的預見能力和藝術品位獲得了勝利。

  2 關注那些有錢人關注的收藏品

  收藏和投資在另一個問題上存在著區別,那就是投資的標的物是否能創造價值的問題。

  比如說投資股票,股票是可以創造價值的,因為股票所代表的公司在創造價值。而收藏品并不能創造價值,一副畫放在博物館精美的玻璃柜里,既不能吃也不能喝,畫中人也不能變成田螺姑娘幫人燒水劈柴,而且在博物館存放還存在成本--這對投資者來說應該算是創造了負價值。而這些并不創造價值的收藏品之所以還具有價格,主要是因為有人不斷地在進行買賣。而投資品價格之所以會升高,是因為有更有錢的人進入了這個市場,他們愿意以更高的價格把各種瓷罐與舊家具搬回家。誰會做這種傻事呢?就是那些有錢人。怪不得我們總說收藏是那些有錢人小圈子的事情。

  凱恩斯有個“選美理論”,他形容金融投資如同選美,要想猜中在一個有眾多美女參加的選美比賽中誰是冠軍,你不能認為最漂亮的美女就能夠拿冠軍,而應該猜大家會選哪個美女做冠軍,即便那個女孩丑得像時下經常出入各類搞笑場合的諧星,只要大家都投她的票,你就應該選她而不能選那個長得像你夢中情人的美女。這訣竅就是要猜準大家的選美傾向和投票行為。在收藏市場上也是這樣,你在做收藏之前,只要找到那些有錢人對投資品的喜好傾向就好了。

  這就像我們上一條說的一樣,如果你想在收藏上賺錢,而不是為了陶冶情操,你的愛好并不那么重要,更重要的是了解富人的情趣,找到有錢人會關注什么收藏,或者說,他們下一步會對什么更感興趣。從總的趨勢來判斷,他們喜歡奢侈。收藏便是這樣一種文化標簽,有錢人普遍喜歡那種能區分開他所在的階層和沒錢或者錢相對來說沒有多少的那個階層的產品。想做好收藏,你得有顆“貴族”的心。

  3 你收藏的應該是那個時代的奢侈品

  可以想象一下,除了收藏人民幣之外,什么樣的二手貨能賣上好價錢?

  應該是那些名牌汽車、未開封的老茅臺酒、卡地亞手表,也許還有最新款的iPhone手機??偠灾?,在二手市場上賣得好的產品都是那些品質出色但又不是生活必需品的東西,我們通常就把它們叫做奢侈品。如果把時間和價格對應成一個函數,假設隨著時間的延長,各種商品的價格不會出現突變,也就是這些商品沒有保質期的限制,那么,奢侈品的二手市場優勢也將隨著時間的延長而越來越明顯。

  現在的收藏市場也能說明這種推論的正確,例如,清三代(康熙、雍正、乾隆三個朝代)的官窯瓷器因為精美而受到市場的追捧,市場價格也很出色,而比康乾雍年代早得多的民窯的市場價格卻要低得多,其中一個主要原因就是清三代的官窯瓷器的技術水平代表當時最高水平,而且生產的東西只給皇親貴族使用,并不在市場上流通,絕對算得上當時的奢侈品,即使民窯的制造也很精美,但是民謠瓷器基本上還是家用產品。

  如果希望收藏品有個不錯的收益,不管是長期還是短期,公司人應該盡量收藏那些精美的、在當時社會也屬奢侈品范疇的產品,如果可以表現出當時頂級生產技術的產品自然最好了。這里還有個原因需要說明一下,這種奢侈品現有的市場價格就夠貴,它自動篩掉了一部分人的入場券,那么,收藏的高門檻令你以后獲取收益的可能性也就更大了。

  4 別忽視收藏的隱形成本

  收藏藝術品的開銷差別會很大,不過有專家統計,其累積起來每年的開銷大概是藝術品本身價值的1%到5%之間─取決于你的收藏是單件還是一批藝術品。

  作為一名經驗豐富的收藏家,當然有著充分的心理準備,但是對于那些初級買家,這筆費用很可能會令你措手不及。如果你是在拍賣會上購入藝術品,那么首先需要考慮的就是傭金,這個費用會因藝術品價格的不同而有上下浮動,裝裱、保管、維修等這些都需要錢。不僅為買一個好的畫框很可能需要高達上萬元的開銷,而且維修的費用也十分昂貴,比如用微織技術修復油畫上一個破洞,大約需要5萬元。

  如果是昂貴的藝術品,你可能還要為它上專業的藝術保險,保險費同時還取決于你的藏品是哪類藝術品,比如瓷器的保費就可能會是油畫的兩倍。

  從收藏品本身的升值潛力來說,容易變質或受時間侵蝕明顯的收藏品升值潛力要低于耐久力高的收藏品,比如從長久來看,古中國畫的升值潛力要低于古瓷器或者古玉器。所以你可以選擇保管和維修成本較低的收藏品進行收藏。

  5 經濟政策是不是配合你的收藏

  別忘了,不管是在什么市場,我們都有一個厲害的利益分享者,那就是政府。不管是哪種交易,政府都有權力過來收稅。

  這真是個矛盾的東西,如果你想避免高額稅賦,就要尋找場外交易市場,而場外交易市場的交易又缺乏市場管理者。所以在收藏這個廣泛的領域里,識別收藏品的真假也就越來越成為收藏者最關注的問題。

  《文物法》規定,乾隆以前的文物一律不準交易;乾隆以后的,部分可以有條件地進入市場。拍賣行炒得最火的是明清官窯瓷器,如果真是“老東西”,拍賣行豈非公然違法?所有的古玩店都聲稱賣的是“老東西”,如果是真,肯定違法;如果賣假,就是欺詐。

  收藏圈子內的人即使買到假貨,也會因為證據不足,很難到司法部門按照詐騙罪立案,而且有的比較有名的收藏者“打眼”之后會因為害怕在圈子內的名聲受到影響,故意不報案,甚至把假貨再賣給別人,挽回自己的損失。

  所以從綜合成本和風險來看,還是場內交易比較穩妥,而且隨著場內交易的完善和擴大,交易費用將進一步降低,這可以平抑掉收藏者進入市場時的成本。

  除了稅收,政府的各種政策可以在很大程度上影響著收藏市場。比如市場準入政策、政府限制交易都會大大降低相關收藏品種的市場價格,以象牙產品為例,由于國際公約對其交易的限制使得其場外市場價格也大受影響,所以公司人收藏者最好不要冒險收藏限制交易品種,從長期來看它的市場價格不會高到哪里去。

  6 泡沫過后的收藏品性價比更高

  界定是否存在泡沫很難,但從供求關系來看,價格上漲不是由實際需求推動而是過度投機所致時,或許就是泡沫。收藏品的價格迅速上漲,總是在經濟迅速發展周期的后期出現,所以當你發現收藏品價格迅速攀升,而且很多原來根本被視為垃圾的東西都被人收藏而且似乎很有市場,這說明收藏品市場的泡沫出現了。

  實際上,投資于泡沫并不是那么可怕,可怕的是你在泡沫行將破裂之時,也就是在價格嚴重背離價值之時才進入。最理想的投資結果當然是在泡沫建立之初進入,在其行將破裂之時退出,但是我不認為每個人都有這樣的好運氣。

  這時普通的收藏者就更應該捏緊錢包,在這時候進入市場是非常危險的,因為這時的市場最為魚龍混雜,你可能花了大價錢而收到的只是生存時間非常短暫的收藏品,而且你很可能看不出這些玩意到底有什么欣賞價值,最后只是將它們用來接塵土而已。

  所以收藏最好的入場時機應該是在整個貨幣市場處于緊縮到極點之后的那一段時間,那時候各種泡沫紛紛破滅,由于資金緊張,不少收藏家會以低價格出手收藏品,這會讓整個市場價格下降,由于造假的成本上升、利潤下降,假貨比率也會減少。

  7 想象空間大的收藏品價格更高

  收藏品也存在一種“故事”情結,收藏者更愿意花錢購買那些可以證明發生過某種歷史事件的藏品,信息存留派的人認為這有可能和古代靈魂完成一種交流。所以在收藏品中,有款識、有簽名題字、有歷史名人典故的收藏品要比沒有的價格高很多,這種和古人靈魂交流的渴望在一定歷史時期內可能無法消除,它將令有“故事”的收藏品價格增長幅度更勝一籌。

  話說回來,如果你真拿出100萬要做什么樣的收藏呢?不少收藏品已經動輒千萬,太貴,不如買些著名美術學院中青年教師有特色的藝術作品。至少就投資安全性而言,美院教師大多會終生從事藝術創作,在專業體系內有較為穩固的發展,他們的作品更能得到主流體系的某種認可。

  或者,有更激進的思路,就購買從美院畢業兩三年的年輕藝術家甚至在校生的作品,可以選擇10個人,每人購買兩三件左右。假設他們都會走上職業藝術家的道路,也許5年以后其中三分之一人的作品價格都有明顯漲幅,那么你的這次投資行為就足以蓋過你的成本并有所盈利。不過剛畢業的人的職業道路選擇并不穩固,有的人畫了幾年可能就會轉行,所以買輕藝術家的作品最好打聽下他們的家庭背景,如果是富家子弟,至少可以保證他們能在職業藝術家道路上多走幾年,否則發展不順就早早轉行的會讓你的投資打水漂。

  當然,最差就是他們都沒漲價,你只好保存這一批作品,輪換著裝飾自己的居室吧。

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